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iusNet BR-KR 29.08.2024

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Die Aufsichtsmitteilungen 03/2024 und 04/2024 der FINMA: Aktuelle Problemfelder und Praxis-Empfehlungen zum Management operationeller Risiken, insbesondere von Cyber-Risiken

Fachbeitrag
Kollektive Kapitalanlagen / Kollektivanlagenrecht
Im Juni 2024 hat die eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) eine Aufsichtsmitteilung zum Management von operationellen Risiken, insbesondere von Cyber-Risiken erlassen. Im Beitrag werden die von der FINMA festgestellten Problemfelder aufgezeigt und die Empfehlungen der FINMA für die Praxis eingeordnet.
Stephanie Walter
Katharina Schreiber
iusNet BR-KR 29.08.2024

Der Entwurf des FINMA-Rundschreibens "Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV"

Fachbeitrag
Finanzdienstleistungen
Die FINMA hat den Entwurf des neuen Rundschreibens zu den Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV publiziert. Konkretisiert wird unter anderem der Anwendungsbereich des Finanzdienstleistungsgesetzes. Zudem verlangt die FINMA verschiedene Informationspflichten, insbesondere auch im besonders heiklen Bereich der Retrozessionen.
Lukas Brügger
Paula Ulmi
iusNet BR-KR 29.08.2024

Genehmigung einer vom Vertrag abweichenden Vermögensverwaltung

Rechtsprechung
Bankrecht
Privatrecht

Urteil des Bundesgerichts BGE 4A_507/2023 vom 29. Februar 2024

Mit Entscheid vom 29. Februar 2024 bestätigt das Bundesgericht das Urteil des Obergerichts des Kantons Zürich betreffend die Genehmigung einer vom Vertrag abweichenden Vermögensverwaltung. Das Urteil behandelt die Voraussetzungen für eine rechtswirksame Genehmigung einer pflichtwidrigen Anlageberatung.
iusNet BR-KR 29.08.2024

Greenwashing: Selbstregulierung für den Bundesrat ausreichend

Gesetzgebung
Sustainable Finance
Im April 2024 haben die AMAS, die SBVg und der SVV ihre Selbstregulierungen im Bereich der Nachhaltigkeit überarbeitet resp. erst erlassen. Dies hat der Bundesrat zur Kenntnis genommen und im Hinblick auf das Ziel der Greenwashing-Prävention als ausreichend empfunden, so dass er auf eine weitere Regulierung auf der Verordnungsstufe vorerst verzichtete. Den Kern der aktualisierten Selbstregulierungen bildet die neue Definition des Nachhaltigkeitsbezugs.
iusNet BR-KR 29.08.2024

FINMA Aufsichtsmitteilung 04/2024

Gesetzgebung
Kollektive Kapitalanlagen / Kollektivanlagenrecht

Management der operationellen Risiken von Fondsleitungen und Verwaltern von Kollektivvermögen

Am 12. Juni 2024 veröffentlichte die FINMA die Aufsichtsmitteilung 04/2024, in welcher sie auf die Problematik des Managements der operationellen Risiken von Fondsleitungen und Verwaltern von Kollektivvermögen aufmerksam macht. Sie schildert dabei die von ihr festgestellten Schwachstellen und Mängel und führt konkrete Massnahmen zu deren Behebung auf.
iusNet BR-KR 29.08.2024

FINMA Aufsichtsmitteilung 06/2024

Gesetzgebung
FinTech

Stablecoins: Risiken und Anforderungen für Stablecoin-Herausgebende und garantiestellende Banken

Mit der Aufsichtsmitteilung vom 26. Juli 2024 informiert die FINMA über finanzmarktrechtliche Aspekte betreffend Stablecoin-Projekte sowie über die Auswirkungen, die solche Projekte auf die Beaufsichtigten haben. Sie zeigt dabei ihre Praxis betreffend Stablecoins auf, weist dabei auf erhöhte Risiken im Zusammenhang mit der Geldwäscherei und die damit verbundenen Rechts- und Reputationsrisiken hin und äussert sich zu Ausfallgarantien.
iusNet BR-KR 29.08.2024