"Finfluencing" – Ausgewählte Aspekte aus aufsichtsrechtlicher Sicht

Fachbeitrag

Finanzdienstleistungen

"Finfluencing" – Ausgewählte Aspekte aus aufsichtsrechtlicher Sicht

Der Begriff „Finfluencer“ setzt sich aus den Worten „Finance“ und „Influencer“ zusammen und bezeichnet Personen, die sich in den sozialen Medien mit Finanzthemen beschäftigen und dabei eine grosse Anhängerschaft erreichen. Es stellt sich die Frage, ob Finfluencing als das Anbieten von Finanzinstrumenten, als Anlageberatung oder als Werbung für Finanzinstrumente i.S. des Finanzdienstleistungsgesetzes qualifiziert.

Daniel S. Weber

Retrozessionen im Execution-only-Geschäft

Fachbeitrag

Bankrecht

Retrozessionen im Execution-only-Geschäft

Retrozessionen sind im Execution-only-Geschäft an den Kunden herauszugeben, wenn ein innerer Zusammenhang besteht. Dieser kann sich aus der Position, die dem Finanzdienstleister allein durch das eingegangene Geschäft eingeräumt wird, ergeben. Soll der Kunde auf die Herausgabe verzichten, muss er vorgängig gehörig über die Retrozessionen informiert werden.

Quirin Meier

Der Entwurf des FINMA-Rundschreibens "Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV"

Fachbeitrag

Finanzdienstleistungen

Der Entwurf des FINMA-Rundschreibens "Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV"

Die FINMA hat den Entwurf des neuen Rundschreibens zu den Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV publiziert. Konkretisiert wird unter anderem der Anwendungsbereich des Finanzdienstleistungsgesetzes. Zudem verlangt die FINMA verschiedene Informationspflichten, insbesondere auch im besonders heiklen Bereich der Retrozessionen.

Lukas Brügger

Paula Ulmi

Die Aufsichtsmitteilungen 03/2024 und 04/2024 der FINMA: Aktuelle Problemfelder und Praxis-Empfehlungen zum Management operationeller Risiken, insbesondere von Cyber-Risiken

Fachbeitrag

Kollektive Kapitalanlagen / Kollektivanlagenrecht

Die Aufsichtsmitteilungen 03/2024 und 04/2024 der FINMA: Aktuelle Problemfelder und Praxis-Empfehlungen zum Management operationeller Risiken, insbesondere von Cyber-Risiken

Im Juni 2024 hat die eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) eine Aufsichtsmitteilung zum Management von operationellen Risiken, insbesondere von Cyber-Risiken erlassen. Im Beitrag werden die von der FINMA festgestellten Problemfelder aufgezeigt und die Empfehlungen der FINMA für die Praxis eingeordnet.

Stephanie Walter

Katharina Schreiber

Recent ESG Regulatory Developments in the EU and Switzerland for Swiss Asset Managers

Fachbeitrag

Regulierung / Finanzmarktregulierung

Recent ESG Regulatory Developments in the EU and Switzerland for Swiss Asset Managers

Swiss asset managers that are active in the EU closely follow the sustainable finance regulatory developments in the EU. Two things are particularly important for them: firstly, to have all relevant regulatory developments on their radar, which is challenging; secondly to understand how to make use of any potential synergies between the two regulatory frameworks.

Dilan Eberle

Erbringung von Finanzdienstleistungen mittels künstlicher Intelligenz – Ausgewählte regulatorische Aspekte

Fachbeitrag

Regulierung / Finanzmarktregulierung

Erbringung von Finanzdienstleistungen mittels künstlicher Intelligenz – Ausgewählte regulatorische Aspekte

KI in der Anlage- und Vermögensberatung – bislang stand in diesen Bereichen die persönliche Beratung durch das Finanzinstitut bzw. durch den Finanzdienstleister im Zentrum. Die Finanzdienstleistung, z.B. eine Beratung für eine Vermögensanlage, wurde durch eine Beraterin oder einen Berater erbracht, die bzw. der in direktem Kontakt mit dem Kunden stand. Mit den neuen Möglichkeiten durch KI gehen auch regulatorische Herausforderungen einher.

Daniel S. Weber